CFA一級道德準則科目怎么學?學習方法

相信各位CFA考生對道德這門學科應該非常熟悉了,這門課是貫穿 一二三級的考試重點。那么,CFA一級職業倫理道德科目怎么學?有什么學習方法?下面融躍老師給大家分享一下,CFA一級道德備考攻略。

道德準則部分在一級學習的打好了基礎,后面兩個級別復習時相對容易,可以分配更多時間給其他科目。

道德準則部分的復習概括為以下三步:

第一步:充分理解每條準則的內容

道德部分共七大條準則,每條準則下面還有若干小條準則,每小條準則的主要內容分為四部分:

1. Content:略讀。這部分是對該條準則內容的一個概述,初學時略讀即可,在第二步概括本條準則內容時可以對照參考這部分內容。

2. Guidance: 詳讀。這部分是對content的詳細解讀,細節點多,也是理解該條準則的核心,學習時以記重點為主。后期筆記可增加案例概括,輔助理解。

3. Recommended procedures for compliance: 略讀。這是協會給出的合規建議,并非必須遵守的內容。了解下重點,整合到guidance部分的筆記里即可。

4. Application of the standards (examples): 詳讀。這部分就是案例了,和guidance部分同樣重要。每個案例看完抓關鍵詞,簡要概括內容。

第二步:高度概括每條準則的內容,以便記憶

整合上述四部分的筆記,精煉成幾個詞或一句話總結,畢竟有七大條N小條內容,每小條都一長串,就沒有概括的意義了。這部分主要是為了后續隨時翻看,快速復習用的。如果發現對哪條不熟悉了,再回到第一步去查看具體內容。

第三步:多讀案例多做題,加強理解和相近條款辨析

多讀案例是加深對準則的理解,學會抓關鍵詞。

道德這門課特別需要多做題是因為:

1. 做題也是在讀案例。一些特殊的案例可以補充到筆記里。

2. 道德是類似雅思閱讀的考法,英語好的考生更具優勢,在讀題上能省一點時間,分配給思考、辨別選項上。如果是英語閱讀較慢的小伙伴,在日常練習時需要有意訓練提高自己的閱讀速度,做題時切記計時,以免在道德上花費太多時間,影響整體得分。

3. 題干會有“xx的行為違反了以下哪條準則”(常見考法) 和 “xx的行為沒有違反以下哪條準則”(進階考法)的不同設置。

4. 選項會把有包含關系的條款放在一起,需要辨析。

做題才是真正檢驗你對準則理解多深的方式。

具體而言,以I(A) Knowledge of The Law這條為例,第一步摘錄主要內容如下:

了解法律:

1)應熟知自己崗位相關的法律法規(all applicable laws, rules and regulations & should know),并不要求全才; 比如IB部門分IPO和M&A團隊,那么M&A 的員工只需要了解M&A相關法律,不要求掌握IPO相關法律。

2)產品銷售地的本地法律(local);比如伊斯蘭地區文件里避免出現“利息”字眼。

3)社交媒體等平臺上發言,也要遵守相關法律(social media)。

遵守法律:

業務開展地區的法律和CFA準則之間從嚴。這條是考點,常見類似“X國法律不禁止內幕交易,可以在X國開展內幕交易嗎”這種題目。

(答案是不可以,因為雖然本國法律允許,但CFA準則不允許,這種情況從嚴遵守CFA準則)

發現違規怎么辦:原則是“把自己摘干凈(dissociate)”。

細節點包括:

1)只是就懷疑違規行為進行咨詢不能免責;

2)CFA不要求發現違規行為的人上報,只要自己dissociate了,就不算違反I(A)條;

3)發現違規行為但不作為,則視為繼續違反I(A)條。

4)Dissociate包括:將自己從違規報告中除名、申請換組、辭職(extreme cases)。

第二步總結下來可以概括為:“知相關的法,守最嚴的法,發現違規要遠離”。再精簡點:“知法守法,遠離違規”。

按這三步自己總結出每小條準則的筆記,每一條都用概括內容+聯想記憶案例。這份寶藏筆記可以從一級用到三級,所以強烈建議一級的時候好好學認真總結。